学历|
高考
中考
考研
自考
成考
外语|
CET6
职称英语
商务英语
公共英语
资格|
公务员
报关员
银行
证券
司法
导游
教师
计算机|
等考
软考
工程|
一建
二建
造价师
监理师
咨询师
安全师
结构师
估价师
造价员
会计|
会计证
中级会计
注会
经济师
税务师
医学|
卫生资格
医师
药师
[更多]
05年9月理财规划师考试试题
（2）编制客户现金流量表
客户现金流量表
| 日期：姓名： | |||
| 收入 | 金额 | 支出 | 金额 |
| 工资薪金 | 按揭还贷 | ||
| 其他收入 | 日常支出 | ||
| 收入总计（＋） | 其他支出 | ||
| 支出总计（－） | 支出总计 | ||
| 结余 | |||
（3）客户财务状况的比率分析
①客户财务比率表
| 结余比例 | 结余/税后收入 | |
| 投资与净资产比率 | 投资资产/净资产 | |
| 清偿比率 | 净资产/总资产 | |
| 负债比率 | 负债总额/总资产 | |
| 负债收入比率 | 负债/税后收入 |
②客户财务比率分析（三个指标）
（4）客户财务状况预测
（5）客户财务状况总体评价
2、确定客户理财目标
（1）理财目标的规范化界定与分类
（2）理财目标的可行性分析
3、制订理财方案
（1）客户资产配置方案
（2）理财产品组合方案
4、理财方案的预期效果分析
（3）客户财务状况的比率分析
①客户财务比率表
| 结余比例 | 结余/税后收入 | |
| 投资与净资产比率 | 投资资产/净资产 | |
| 清偿比率 | 净资产/总资产 | |
| 负债比率 | 负债总额/总资产 | |
| 负债收入比率 | 负债/税后收入 |
②客户财务比率分析（三个指标）
（4）客户财务状况预测
（5）客户财务状况总体评价
2、确定客户理财目标
（1）理财目标的规范化界定与分类
（2）理财目标的可行性分析
3、制订理财方案
（1）客户资产配置方案
（2）理财产品组合方案
4、理财方案的预期效果分析
视频学习
我考网版权与免责声明
① 凡本网注明稿件来源为"原创"的所有文字、图片和音视频稿件，版权均属本网所有。任何媒体、网站或个人转载、链接转贴或以其他方式复制发表时必须注明"稿件来源：我考网"，违者本网将依法追究责任；
② 本网部分稿件来源于网络，任何单位或个人认为我考网发布的内容可能涉嫌侵犯其合法权益，应该及时向我考网书面反馈，并提供身份证明、权属证明及详细侵权情况证明，我考网在收到上述法律文件后，将会尽快移除被控侵权内容。
