2008年5月 劳动和社会保障部
国家职业资格试验性鉴定

职 业：理财规划师
等 级： 国家职业资格二级
卷册二：专业能力

(1～100题，共100道题，满分为100分)
一、单项选择题(1～50题，每题1分，共50分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)
1、个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的是( )。
A、效益优先
B、保值为重
C、增值优先
D、稳定为先
2、( )是理财规划师较为适当的做法。
A、对自身执业经历作修饰美化
B、跟随客户的思路进行会谈
C、不就投资规划做出收益保证
D、采用诱导提问的方式进行问询
3、在向客户提供建议时语言的使用是很严格的，以下措辞中比较适当的是( )。
A、估计
B、我
C、必然
D、保证
4、在签订理财服务合同时，( )是不正确的做法。
A、以所在机构名义签订合同
B、仔细审查客户身份
C、理财规划师自行保管合同时应格外谨慎
D、提醒客户认真阅读合同
5、( )属于客户事实性信息。
A、投资偏好
B、年龄
C、风险承受能力
D、生活目标
6、以马斯洛自我价值实现理论为基础的客户分类模型是( )。
A、客户个性偏好分析模型
B、客户心理分析模型
C、客户性格特征模型
D、人与动物特征类比模型
7、依据人与动物特征类比模型，消费水平高且重视隐私权的客户属于( )。
A、天鹅型
B、树袋鼠型
C、猎鹰型
D、长颈鹿型
8、关于个人资产负债表的表述中，错误的是( )。
A、反映客户个人资产负债在某一期间的情况
B、理财规划师可以根据客户情况进行格式设计
C、通常被分为资产和负债两部分
D、通常以数据调查表为编制基础
9、关于个人现金流量表的表述中，( )是正确的。
A、第一栏通常反映客户个人资产情况
B、通常将交通费视为经常性支出项目
C、通常将子女教育费视为非经常性支出项目
D、通常被分为收入和支出两部分
10、对客户进行资产分析时，( )是错误的。
A、所有权不是判断财富是否属于客户资产的唯一标准
B、以当前市场公允价值为资产定价依据
C、按资产性质可将资产分为金融资产和非金融资产两类。
D、收藏品通常是升值性资产

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