来源:理财规划师 发布时间:2012-02-07 理财规划师视频 评论
分析财产传承规划工具 (一)遗嘱工具分析 1、优点: ⑴设立遗嘱是法律对公民财产所有权予以全面保护的最佳体现; ⑵设立遗嘱有利于发挥家庭养老育幼的功能; ⑶设立遗嘱有利于发展社会福利事业; ⑷设立遗嘱有利于减少和预防纠纷; 2、遗嘱工具的风险 ⑴效力风险:大部分遗嘱,都有被************的可能性 ⑵设立遗嘱执行人的风险:遗嘱虽然由遗嘱执行人来保管,但遗产通常还是由继承人持有,遗产极容易受到侵吞。 (二)分析遗嘱信托工具 1、优点 ⑴永续传承; ⑵避免因遗产产生的纠纷; 2、适用范围 ⑴名下有可观的财产,担心将来在财产分配上会有困扰的人; ⑵继承人为无民事能力或限制民事行为能力的人; ⑶想立遗嘱但不知如何规划的人; ⑷对遗产管理及配置有专业需求的人; 3、处理程序 遗嘱信托应当采用书面形式,包括三方当事人:委托人(被继承人或立遗嘱人)、受人、受益人。 ⑴设立个人遗嘱;⑵确立遗嘱信托;⑶编制财产目录;⑷安排预算计划;⑸结清税捐款项;⑹确定投资方向;⑺编制会计帐目;⑻进行财产的分配。 4、注意事项: ⑴相关文件必须符合法律规定的的形式; ⑵考虑特殊规定; ⑶明确管理运用的方式和资产处理的方式; ⑷指定信托监督人。 (三)人寿保险信托分析 功能: 1、财产风险隔离; 2、专业财产管理; 3、家庭生活保障; 4、规避经营风险;
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