二、多项选择题（每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

　　【真题试题】（2010年多项选择第63题）

　　1.张某购买了某上市公司的6％的股份，张某将其持有的本公司股票在买入后第5个月卖出，获利200万元。关于该收益的说法，正确的有（ 　）。

　　A.该收益应当归公司所有

　　B.该收益应当由公司董事会负责收回

　　C.董事会不收回该收益的，其他股东有权要求董事会在30日内收回

　　D.董事会未在规定的期限内收回的，其他股东有权以公司名义向法院起诉

　　【真题解析】

　　本题考查有关上市公司股票买卖的限制性规定。《证券法》第47条规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买人后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。

　　但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制。“”公司董事会不按照前款规定执行的，股东有权要求董事会在三十日内执行。公司董事会未在上述期限内执行的，股东有权为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。“”公司董事会不按照第一款的规定执行的，负有责任的董事依法承担连带责任。据此可知，选项ABC正确。

　　【真题试题】（2010年多项选择第64题）

　　2.保险人有权解除保险合同的情形有（ 　）。

　　A.被保险人在未发生保险事故的情形下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿请求

　　B.投保人未按照约定履行其对保险标的安全应尽的责任

　　C.受益人故意制造保险事故

　　D.投保人对同一保险标的重复保险

　　【真题解析】

　　本题考查保险合同的解除，《保险法》第27条第1款规定：“未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，并不退还保险费。”第2款规定：“投保人、被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任；除本法第四十三条规定外，不退还保险费。”第51条第3款规定：“投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的，保险人有权要求增加保险费或者解除合同。”据此可知，选项AB正确。

　　【真题试题】（2010年多项选择第65题）

　　3.根据《外汇管理条例》下列属于逃汇行为的有（ 　）。

　　A.违反规定将境内外汇非法转移境外的行为

　　B.以欺骗手段将境内资本转移境外的行为

　　C.违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项的行为

　　D.以虚假交易单证向经营结汇的金融机构骗购外汇的行为

　　【真题解析】

　　本题考查外汇管理制度中逃汇行为的认定。《外汇管理条例》第39条规定：“有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30％以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30％以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第40条规定：“有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30％以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额30％以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”据此可知，选项AB属于逃汇行为，选项CD属于套汇行为，故选项AB正确。

　　【真题试题】 （2009年多项选择第63题）

　　4.商业银行下列人员的任职资格应经国务院银行监督管理机构审批的是（ 　）。

　　A.董事长

　　B.董事

　　C.专职工会主席

　　D.财务负责人

　　【真题解析】

　　本题考查商业银行的董事和高级管理人员任职资格管理制度。《商业银行法》第24条第2款规定：“更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。”《公司法》第217条规定：“本法下列用语的含义： （一）高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员……”据此可知，选项ABD正确。

　　【真题试题】 （2009年多项选择第64题）

　　5.根据《信托法》的规定，下列情形中，信托无效的是（ 　）。

　　A.未以书面形式订立信托合同

　　B.信托财产不能确定

　　C.应当办理信托登记的信托财产未办理登记

　　D.受益人的范围不确定

　　【真题解析】

　　本题考查信托无效制度。《信托法》第11条规定：“有下列情形之一的，信托无效：（一）信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；（二）信托财产不能确定；（三）委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；（四）专以诉讼或者讨债为目的设立信托；（五）受益人或者受益人范围不能确定；（六）法律、行政法规规定的其他情形。“据此可知，选项BD是正确答案。

　　【真题试题】 （2009年多项选择第65题）

　　6.证券公司因包销而购入售后剩余股票达到股份有限公司11％，其持有的该部分股票在此后6个月内全部卖出，下列表述正确的是（ 　）。

　　A.其卖出不受6个月时限的限制，收益归属于证券公司

　　B.其卖出不受6个月时限的限制，损失由证券公司承担

　　C.其卖出不受6个月时限的限制，收益归属于发行股票的公司

　　D.卖出时每减少5％应向证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告

　　【真题解析】

　　本题考查证券公司买卖股票的相关制度。《证券法》第47条第1款规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买人后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买人，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制。”据此可知，选项AB正确，C错误。《证券法》第86条第2款规定：“投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少百分之五，应当依照前款规定进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后二日内，不得再行买卖该上市公司的股票。”据此可知，选项D也是正确的。

　　【真题试题】 （2009年多项选择第66题）

　　7.根据《票据法》的规定，票据代理的形式要件包括（ 　）。

　　A.票据代理关系必须显示在票据上

　　B.票据上必须写明被代理人的名称

　　C.必须由被代理人在票据上签章

　　D.必须由代理人在票据上签章

　　【真题解析】

　　本题考查票据代理制度。《票据法》第5条规定：“票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。”“没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。”其所谓“应当在票据上表明其代理关系”，实际上要求应在票据上写明被代理人和代理人的名义，被代理人则不必在票据上签章。因此，选项ABD是正确答案，

　　【真题试题】 （2009年多项选择第67题）

　　8.甲为其一块名贵金表在保险公司办理了足额财产保险。某日，甲将该金表放在办公桌上，被同事乙不慎摔坏。下列表述正确的是（ 　）。

　　A.甲既可以选择向乙索赔，也可以选择要求保险公司赔偿

　　B.若保险公司向甲支付赔偿保险金，则甲不得再向乙索赔

　　C.若乙向甲支付了全部赔偿款，则甲仍有权要求保险公司支付赔偿金

　　D.若甲放弃了对乙的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金责任

　　【真题解析】

　　本题考查财产保险合同中索赔权的行使问题。《保险法》第60条规定：“因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。”“前款规定的保险事故发生后，被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人从第三者已取得的赔偿金额。”“保险人依照本条第一款规定行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿的权利。”据此可知，选项AB正确，C错误。《保险法》第61条规定：“保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任。”“保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿的权利的，该行为无效。”“被保险人故意或者因重大过失致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金。”据此可知，选项D也是正确的。

　　【真题试题】 （2008年多项选择第61题）

　　9.根据《商业银行法》的规定，某商业银行从事的下列行为中，违反法律规定的有（ 　）。

　　A.投资100万元人民币建设自用办公大楼的附属设施

　　B.投资某信托投资公司

　　C.投资某证券公司

　　D.向该商业银行的董事发放信用贷款

　　【真题解析】

　　本题考查禁止商业银行从事的业务。《商业银行法》第43条规定：“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。”据此可知，选项A合法，选项BC违法。《商业银行法》第40条规定：

　　“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”“前款所称关系人是指：（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”据此可知，选项D违法。因此，选项BCD是正确答案。

　　【真题试题】（2008年多项选择第62题）

　　10.依据《信托法》的规定，信托设立之后，在信托文件未规定终止的特别条件时，信托终止的情形有（ 　）。

　　A.信托目的不能实现

　　B.受托人死亡

　　C.当事人协商同意终止信托

　　D.受托人辞任

　　【真题解析】

　　本题考查信托终止的事由。《信托法》第52条规定：“信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止。但本法或者信托文件另有规定的除外。”第53条规定：“有下列情形之一的，信托终止：（一）信托文件规定的终止事由发生；（二）信托的存续违反信托目的；（三）信托目的已经实现或者不能实现；（四）信托当事人协商同意；（五）信托被撤销；（六）信托被解除。”据此可知，选项AC是正确的。

　　【真题试题】 （2008年多项选择第63题）

　　11.为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员从事的下列行为中，违反《证券法》规定的有（ 　）。

　　A.在该股票承销期内买卖该种股票

　　B.在该股票承销期满后的第120日买卖该种股票

　　C.自接受上市公司委托之日后第3日买卖该种股票

　　D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公开后的第7日买卖该种股票

　　【真题解析】

　　本题考查证券服务机构和人员的禁止交易义务。《证券法》第45条规定：“为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。”“除前款规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票。”据此可知，选项ABC正确。

　　【真题试题】（2008年多项选择第64题）

　　12.依据《票据法》的规定，银行本票必须记载的事项有（ 　）。

　　A.出票日期

　　B.付款日期

　　C.收款人名称

　　D.出票人签章

　　【真题解析】

　　本题考查本票的必要记载事项。《票据法》第75条第1款规定：“本票必须记载下列事项： （一）表明‘本票'的字样；（二）无条件支付的承诺；（三）确定的金额；（四）收款人名称；（五）出票日期；（六）出票人签章。”因此，选项ACD正确。

　　【真题试题】（2008年多项选择第65题）

　　13.2006年5月9日，张某为其爱人谢某投保了保险金额为10万元的两全保险（两全保险又称生死保险，是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存时，保险人按照保险合同承担给付保险金责任的人寿保险）。谢某书面同意并认可了上述保险金额，保险期限为10年，保险费于当日一次性支付。2008年2月5日，谢某自杀。根据《保险法》的规定，下列表述中，正确的有（ 　）。

　　A.保险人不承担给付保险金的责任

　　B.保险人应承担给付保险金的责任

　　C.对投保人已支付的保险费，保险人应按保险单退还其现金价值

　　D.对投保人已支付的保险费，保险人可不按保险单退还其现金价值

　　【真题解析】

　　本题考查自杀引起的保险金赔付问题。

　　根据2009年修订前的《保险法》第66条的规定：“以死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自杀的，除本条第二款规定外，保险人不承担给付保险金的责任，但对投保人已支付的保险费，保险人应按照保险单退还其现金价值。”“以死亡为给付保险金条件的合同，自成立之日起满二年后，如果被保险人自杀的，保险人可以按照合同给付保险金。”（2009年修订后的《保险法》第44条规定：“以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任法律|教育|网，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。”“保险人依照前款规定不承担给付保险金责任的，应当按照合同约定退还保险单的现金价值。”）根据上述规定，因谢某自杀时距保险合同成立之时未满二年，故保险人不承担给付保险金的责任，但应按保险单退还其现金价值。因此，选项AC正确。

　　【真题试题】（2007年多项选择第46题）

　　14.发行公司债券应当符合的法定发行条件有（ 　）。

　　A.有限责任公司的净资产不低于人民币3000万元

　　B.累计债券余额不超过公司净资产的40％

　　C.公司最近3年平均可分配利润足以支付债券1年的利息

　　D.筹集的资金投向符合国家产业政策

　　【真题解析】

　　本题考查公开发行公司债券的条件。《证券法》第16条第1款规定：“公开发行公司债券，应当符合下列条件：（一）股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元；（二）累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十；（三）法律教育网最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（四）筹集的资金投向符合国家产业政策；（五）债券的利率不超过国务院限定的利率水平；（六）'国务院规定的其他条件。”据此可知，选项BCD正确。

　　【真题试题】 （2007年多项选择第61题）

　　15.下列关于商业银行资产负债比例管理的表述中，正确的有（ 　）。

　　A.资本充足率不得低于8％

　　B.贷款余额与存款余额的比例不得低于75％

　　C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％

　　D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％

　　【真题解析】

　　本题考查商业银行的资产负债比例管理制度。《商业银行法》第39条第1款规定：“商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：（一）资本充足率不得低于百分之八；（二）贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；（三）流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；（四）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；（五）国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。”据此可知，选项ACD为正确答案。

　　【真题试题】 （2007年多项选择第62题）

　　16.属于信托绝对无效情形的有 （ 　）。

　　A.信托资产不能确定

　　B.委托人设立信托损害其债权人利益

　　C.受益人不能确定

　　D.专以讨债为目的设立的信托

　　【真题解析】

　　本题考查信托无效制度。《信托法》第11条规定：“有下列情形之一的，信托无效：（一）信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；（二）信托财产不能确定；（三）委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；（四）专以诉讼或者讨债为目的设立信托；（五）受益人或者受益人范围不能确定；（六）法律、行政法规规定的其他情形。“据此可知，选项ACD是正确答案。

　　【真题试题】 （2007年多项选择第63题）

　　17.下列关于票据伪造的表述错误的有（ 　）。

　　A.伪造人只负票据责任，不负其他责任

　　本题考查保险合同的解除问题。2009年修改前的《保险法》第35条、修改后的《保险法》第50条规定：“货物运输保险合同和运输工具航程保险合同，保险责任开始后，合同当事人不得解除合同。”据此可知，选项BD是正确答案。

　　【真题试题】 （2007年多项选择第65题）

　　19.证券交易过程中，损害客户利益的欺诈行为有（ 　）。

　　A.挪用客户委托买卖的证券或者客户账户上的资金

　　B.违背客户的委托为其买卖证券

　　C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或证券交易量

　　D.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　【真题解析】

　　本题考查证券欺诈行为的类型。《证券法》第79条第1款规定：“禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（一）违背客户的委托为其买卖证券；（二）：不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（三）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（四）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（五）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（六）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（七）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。”据此可知，选项ABD为正确答案。

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　　07-2010年经济与民商知识真题汇总

　　08-2010年企业法律顾问考试真题试题

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　　2010年企业法律顾问考试《民商与经济法》律模拟冲刺试题（6套）