2011年银行业从业资格认证考试《小我理财》考试纲要WYr我考网

第1章 银行小我理财营业概述WYr我考网

1.1 银行小我理财营业的概念和分类WYr我考网

1.1.1 小我理财概述WYr我考网

1.1.2 银行小我理财营业概念WYr我考网

1.1.3 银行小我理财营业分类WYr我考网

1.2 银行小我理财营业成长和现状WYr我考网

1.2.1 国外成长和现状WYr我考网

1.2.2 国内银行小我理财营业成长和现状WYr我考网

1.3 银行小我理财营业的影响身分WYr我考网

1.3.1 宏不美观影响身分WYr我考网

1.3.2 微不美观影响身分WYr我考网

1.3.3 其他影响身分WYr我考网

1.4 银行小我理财营业的定位WYr我考网

第2章 银行小我理财理论与实务基本WYr我考网

2.1 银行小我理财营业理论基本WYr我考网

2.1.1 生命周期理论WYr我考网

2.1.2 货泉的时刻价值WYr我考网

2.1.3 投资理论WYr我考网

2.1.4 资产设置装备摆设事理WYr我考网

2.1.5 投资策略与投资组合的选择WYr我考网

2.2 银行理财营业实务基本WYr我考网

2.2.1 理财营业的客户准入WYr我考网

2.2.2 客户理财价值不美观WYr我考网

2.2.3 客户风险属性WYr我考网

2.2.4 客户风险评估WYr我考网

第3章 金融市场和其他投资市场WYr我考网

3.1金融市场概述WYr我考网

3.2 金融市场的功能和分类WYr我考网

3.2.1 金融市场功能WYr我考网

3.2.2 金融市场分类WYr我考网

3.3 金融市场的成长WYr我考网

3.3.1 国际金融市场的成长WYr我考网

3.3.2 中国金融市场的成长WYr我考网

3.4 货泉市场WYr我考网

3.4.1 货泉市场概述WYr我考网

3.4.2 货泉市场的组成WYr我考网

3.4.3 货泉市场在小我理财中的运用WYr我考网

3.5 成本市场WYr我考网

3.5.1 股票市场WYr我考网

3.5.2 债券市场WYr我考网

3.6 金融衍生品市场WYr我考网

3.6.1 市场概述WYr我考网

3.6.2 金融衍生品WYr我考网

3.6.3 金融衍生品市场在小我理财中的运用WYr我考网

3.7 外汇市场WYr我考网

3.7.1 外汇市场概述WYr我考网

3.7.2 外汇市场的分类WYr我考网

3.7.3 外汇市场在小我理财中的运用WYr我考网

3.8 保险市场WYr我考网

3.8.1 保险市场概述WYr我考网

3.8.2 保险市场的首要产物WYr我考网

3.8.3 保险市场在小我理财中的运用WYr我考网

3.9 黄金及其他投资市场WYr我考网

3.9.1 黄金市场及产物WYr我考网

3.9.2 房地产市场WYr我考网

3.9.3 保藏品市场WYr我考网

第4章 银行理财富品WYr我考网

4.1 银行理财富品市场成长WYr我考网

4.2 银行理财富品要素WYr我考网

4.2.1 产物开发主体信息WYr我考网

4.2.2 产物方针客户信息WYr我考网

4.2.3 产物特征信息WYr我考网

4.3 银行理财富品介绍WYr我考网

4.3.1 货泉型理财富品WYr我考网

4.3.2 债券型理财富品WYr我考网

4.3.3 股票类理财富品WYr我考网

4.3.4 信贷资产类理财富品WYr我考网

4.3.5 组合投资类理财富品WYr我考网

4.3.6 结构性理财富品WYr我考网

4.3.7 QDII基金挂钩类理财富品WYr我考网

4.3.8 另类理财富品WYr我考网

4.4 银行理财富品成长趋向WYr我考网

第5章 银行代办代庖理财富品WYr我考网

5.1 银行代办代庖理财富品的概念WYr我考网

5.2 银行代办代庖理财富品发卖根基原则WYr我考网

5.3 基金WYr我考网

5.3.1 基金的概念和特点WYr我考网

5.3.2 基金的分类WYr我考网

5.3.3 非凡类型基金WYr我考网

5.3.4 银行代销流程WYr我考网

5.3.5 基金的流动性及收益情形WYr我考网

5.3.6 基金的风险WYr我考网

5.4 保险WYr我考网

5.4.1 银行代办代庖保险概述WYr我考网

5.4.2 银行代办代庖保险产物WYr我考网

5.4.3 保险产物的风险WYr我考网

5.5 国债WYr我考网

5.5.1 银行代办代庖国债的概念、种类WYr我考网

5.5.2 国债的流动性及收益情形WYr我考网

5.5.3 国债的风险WYr我考网

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5.6 信任WYr我考网

5.6.1 银行代办代庖信任类产物的概念WYr我考网

5.6.2 信任类产物的流动性及收益情形WYr我考网

5.6.3 信任产物风险WYr我考网

5.7 黄金WYr我考网

5.7.1 银行代办代庖黄金营业种类WYr我考网

5.7.2 营业流程WYr我考网

5.7.3 黄金的流动性、收益情形及风险点WYr我考网

第6章 理财参谋处事WYr我考网

6.1 理财参谋处事概述WYr我考网

6.1.1 理财参谋处事概念WYr我考网

6.1.2 理财参谋处事流程WYr我考网

6.1.3 理财参谋处事特点WYr我考网

6.2 客户剖析WYr我考网

6.2.1 收集客户信息WYr我考网

6.2.2 客户财政剖析WYr我考网

6.2.3 客户风险特征和理财特征剖析WYr我考网

6.2.4 客户理财需乞降方针剖析WYr我考网

6.3 财政规划WYr我考网

6.3.1 现金、消费及债务打点WYr我考网

6.3.2 保险规划WYr我考网

6.3.3 税收规划WYr我考网

6.3.4 人闹事务规划WYr我考网

6.3.5 投资规划WYr我考网

第7章 小我理财营业相关法令律例WYr我考网

7.1 小我理财营业勾当涉及的相关法令WYr我考网

7.1.1 《中华人平易近共和国平易近法公例》WYr我考网

7.1.2 《中华人平易近共和国合同法》WYr我考网

7.1.3 《中华人平易近共和国商业银行法》WYr我考网

7.1.4 《中华人平易近共和国银行业看管打点法》WYr我考网

7.1.5 《中华人平易近共和国证券法》WYr我考网

7.1.6 《中华人平易近共和国证券投资基金法》WYr我考网

7.1.7 《中华人平易近共和国保险法》WYr我考网

7.1.8 《中华人平易近共和国信任法》WYr我考网

7.1.9 《中华人平易近共和国小我所得税法》WYr我考网

7.1.10 《中华人平易近共和国物权法》WYr我考网

7.2 小我理财营业勾当涉及的相关行政律例WYr我考网

7.2.1 《中华人平易近共和国外资银行打点条例》WYr我考网

7.2.2 《期货生意打点条例》WYr我考网

7.3 小我理财营业勾当涉及的相关部门规章及诠释WYr我考网

7.3.1 《商业银行开办代客境外理财营业打点暂行法子》WYr我考网

7.3.2 《证券投资基金发卖打点法子》WYr我考网

7.3.3 《保险兼业代办代庖打点暂行法子》和《关于规范银行代办代庖保险营业的通知》WYr我考网

7.3.4 《小我外汇打点法子》和《小我外汇打点法子实施细则》WYr我考网

第8章 小我理财营业打点WYr我考网

8.1 小我理财营业合狗⒃打点WYr我考网

8.1.1 开展小我理财营业的根基前提WYr我考网

8.1.2 开展小我理财营业的政策限制WYr我考网

8.1.3 开展小我理财营业的违法责任WYr我考网

8.2 小我理财资金使用打点WYr我考网

8.3 小我理财营业流程打点WYr我考网

8.3.1 营业人员打点WYr我考网

8.3.2 客户需求发芽拜访WYr我考网

8.3.3 理财富品开发WYr我考网

8.3.4 理财富品发卖WYr我考网

8.3.5 理财营业其他打点WYr我考网

8.4 理财富品合狗⒃打点案例WYr我考网

8.4.1 理财富品开发合狗⒃打点案例WYr我考网

8.4.2 理财富品发卖合狗⒃打点案例WYr我考网

8.4.3 理财富品售后合狗⒃打点案例WYr我考网

第9章 小我理财营业风险打点WYr我考网

9.1 小我理财的风险WYr我考网

9.1.1 小我理财风险的影响身分WYr我考网

9.1.2 理财富品风险评估WYr我考网

9.2 小我理财营业面临的首要风险WYr我考网

9.2.1 小我理财营业面临的首要风险WYr我考网

9.2.2 小我理财营业风险打点的根基要求WYr我考网

9.2.3 小我理财参谋处事的风险打点WYr我考网

9.2.4 综合理财营业的风险打点WYr我考网

9.3 产物风险打点WYr我考网

9.4 操作风险打点WYr我考网

9.5 发卖风险打点WYr我考网

9.6 声誉风险打点WYr我考网

第10章 职业道德和投资者教育WYr我考网

10.1 小我理财营业从业资格简介WYr我考网

10.1.1 境外理财营业从业资格简介WYr我考网

10.1.2 境内银行小我理财营业从业资格WYr我考网

10.1.3 银行小我理财营业从业人员根基前提WYr我考网

10.2 银行小我理财营业从业人员的职业道德WYr我考网

10.2.1 从业人员根基行为准则WYr我考网

10.2.2 从业人员岗位职责要求WYr我考网

10.2.3 从业人员与客户关系协调措置原则WYr我考网

10.2.4 从业人员与同事关系协调措置原则WYr我考网

10.2.5 从业人员与地址机构关系协调措置原则WYr我考网

10.2.6 从业人员与同业人员关系协调措置原则WYr我考网

10.2.7 从业人员与监管机构关系协调措置原则WYr我考网

10.2.8 从业人员的限制性条目WYr我考网

10.2.9 从业人员的违法责任WYr我考网

10.3 小我理财投资者教育WYr我考网

10.3.1 投资者教育概述WYr我考网

10.3.2 投资者教育功能WYr我考网

10.3.3 投资者教育内容WYr我考网