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三、商业银行法

商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

1、商业银行组织形式

2、经营原则：自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

三性原则：安全性、流动性、效益性

3、商业银行的主要业务

4、商业银行的运作和法律责任

例题：在我国，商业银行开展个人理财业务实行()

A 登记制和报告制 B 注册制和报告制 C 审判制和注册制 D 审批制和报告制

例题：商业银行总行应当按照《商业银行法》向分行拨付营运资金，拨付给分行的营运资金总额，不得超过商业银行总行资本金总额的()

A 40% B 50% C 60% D 80%

例题：金融机构应该按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()

A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()

A 要约邀请 B 要约 C 承诺 D 合同

例题：存款机构收妥存款资金入账，并向存款用户出具存单或进账单是()

A 要约邀请 B 要约 C 承诺 D 合同

四、银行业监督管理法

1、监管目标

2、监管措施

例题：根据银行业监督管理法，银行业金融机构应如实向社会公众披露的信息不包括()

A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事变更 D 理财产品设计原则

例题：根据《银行业监督管理法》的规定，现场检查时，检查人员不得少于()并应当出示合法证件和检查通知书。

A 2 B 3 C 4 D 1

例题：监管谈话是监督人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。

A 股东 B 董事、高管 C 普通工作人员 D 客户

例题：充分授权制度要求，商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认()

A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

例题：商业银行应按()对个人理财业务进行统计分析，将有关统计分析报告(一式三份)报送中国银监会。

A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

五、证券法

1、概述

2、基本原则：

(1) 公开、公平、公正

(2)自愿有偿

(3)合法原则

(4)分业经营

(5)保护投资者合法权益

3、证券机构

(1)交易所

(2)证券公司

例题：以下属于证券法基本原则的有()

A 公开、公平、公正原则 B 自愿、有偿、诚实信用的原则

C 合法原则 D 混业经营的原则 E 分业经营，分业管理的原则

例题：()是由国务院监督管理机构批准从事证券经纪业务的有限责任公司或股份有限公司。

A 综合类证券公司

B 经纪类证券公司

C 证券交易服务机构

D 证券交易所