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六、证券投资基金法
1、证券投资基金概述
2、相关概念
第48条 基金份额上市交易,应对符合下列条件:
(1)基金募集合法
(2)基金合同期限5年以上
(3)基金募集金额不低于2亿
(4)基金份额持有人不超过1000人。
例题:《证券投资基金法》的调整范围仅限于()
A 政府建设基金 B 社会公益基金
C 保险基金 D 证券基金
七、保险法;
保险合同分为财产保险合同,人寿保险合同。
例题:订立保险合同时,保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。√
八、信托法
九、个人所得税法
例题:
个人所得税的纳税义务人员,在中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满()的个人。
A 半年 B 一年 C 两年 D 三年
十、物权法
知识点19:理财顾问服务
一、理财顾问服务概述:
1、什么是理财顾问服务?
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
【注意一】
商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传属于一般性咨询业务,不属于理财顾问服务。
【注意二】
客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并且客户自行承担由此产生的收益和风险。
2、理财顾问服务流程:
接触客户
第一步:基本资料收集(客户基本信息)
第二步:资产现状分析(收支、投资现状)
第三步:风险分析(市场风险、个人风险、风险承受力、能转化的风险)
第四步:资产管理目标分析(人生目标、各阶段财务目标)
第五步:客户资产预测和评估(资产未来预测、市场机会与危险)
第六步:财务目标的确认(财务目标的确认、财务目标的分解)
第七步:基础规划(基本财务策划、保障的策划、税务的策划、个人事业的策划、资产转移与继承的策划)
第八步:建立投资组合
第九步:实施计划(实施目标、时间表、步骤)
第十步:绩效评估(评估标准、考核、修正)
简化的七步法:
第二、三步合并为"客户财务分析"
第四、五、六步合并为"客户财务目标分析与确认"
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