为了帮助考生系统的复习2012年银行从业资格考试课程，全面的了解银行资格考试教材的相关重点，小编特编辑汇总了2012年银行从业资格考试辅导资料，希望对您参加本次考试有所帮助！

例题：

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望()等

A 分析客户财务状况

B 整合个人理财策略并提出个人理财方案

C 接受客户投诉

D 监控个人理财方案的实施

E 理财策划方案的评估

补充理解：PDCA(管理学中的"戴明环")

Plan 计划。包括方针和目标的确定以及活动计划的制定;

Do 执行。执行就是具体运作，实现计划中的内容;

Check 检查。就是要总结执行计划的结果，分清哪些对了，哪些错了，明确效果，找出问题;

Action 行动(或处理)。对总结检查的结果进行处理，成功的经验加以肯定，并予以标准化，或制定作业指导书，便于以后工作时遵循;对于失败的教训也要总结，以免重现。对于没有解决的问题，应提给下一个PDCA循环中去解决。

理财顾问的服务，是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程。

例题：

理财顾问服务的第一步是()

A 确定客户财务目标

B 资产管理目标分析

C 风险分析

D 基本资料收集

3、理财顾问服务特点：

(1)顾问性

(2)专业性

(3)综合性

(4)制度性 - 标准服务流程

(5)长期性

例题：

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应()

A 了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

B 评估客户的财务状况

C 提供合适的投资产品由客户选择

D 提供收益率高的金融产品

E 向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

二、客户分析：

1、收集客户信息

(1)客户信息分类：

① 定量和定性

② 财务信息和非财务信息

非财务信息虽然得到的是间接的信息，但是有时候更重要。