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银行从业资格考试《个人理财》精讲讲义

2.5外汇市场

2.5.1外汇市场概述

1.外汇市场的概念

外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段，通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的外汇还包括外币有价证券，如股票、债券等。

(1)直接标价法

(2)间接标价法

外汇市场上一般都有：外汇供给者、外汇需求者和中介机构三方

交易量最大的外汇市场在：伦敦、纽约、东京、苏黎世、新加坡、香港、法兰克福等国际金融中心。

2.外汇市场的功能与作用

(1)充当国际金融活动的枢纽

(2)调剂外汇余缺，调节外汇供求

(3)不同地区间的支付结算

(4)运用操作技术规避外汇风险

2.5.2外汇市场的交易机制

1.外汇市场交易的层次机制

(1)银行与顾客之间的外汇交易

(2)银行同业间的外汇交易

(3)银行与中央银行之间的外汇交易

2.外汇市场交易的内容

外汇银行报价方式：

(1)即期汇率报价

(2)远期汇率报价

外汇市场交易方式

(1)即期外汇交易

(2)远期外汇交易

(3)外汇掉期交易(时间套汇)

(4)外汇期货交易(货币期货)

(5)外汇期权交易