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银行从业资格考试《个人理财》精讲讲义
第四章个人理财理论基础主要内容:
1.生命周期理论
2.投资组合理论
3.财务管理理论
4.市场营销理论概述
4.1生命周期理论
4.1.1生命周期理论概述
4.1.2生命周期理论与个人理财
4.1.3生命周期理论的应用
4.2投资组合理论
4.2.1投资收益与风险的度量
1.期望收益率
(1)单一金融资产的期望收益率
(2)投资组合的期望收益率
2.方差和标准差
3.协方差和相关系数
(1)协方差的计算
(2)相关系数的计算
(3)资产组合的方差和标准差
两种资产组合的方差和标准差
多种资产组合的方差和标准差
(4)投资组合多元化的意义
4.2.2最优资产组合模型
1.两种资产组合的有效集
2.多种资产组合的有效集
3.最优投资组合
4.2.3资本资产定价模型
1.市场均衡组合的定义
2.风险的另一种度量方式
(1)贝塔系数的含义:度量一种金融资产对于市场组合变动的反应程度的指标。
(2)贝塔系数的计算方法
3.期望收益与风险之间的关系:资本资产定价模型
(1)市场的期望收益
(2)单一证券的期望收益
(3)资本资产定价模型的应用
单种资产的情形
投资组合的情形
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