为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点,小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助!!
(二)客户的基本条件
银行针对不同的理财产品设定了不同的客户条件,一般考查两个重要条件:
1.客户的个人或家庭金融资产数量
金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产
2.重要人士标准
银行一般会将一定比例的重要人士纳入客户准入范围。
(三)客户的限制性条件
商业银行在实际设立的各种理财计划中,也没有设立其他限制性条款。
(四)客户的违法责任
客户应当确保其提供的身份证件真实、合法,不得使用伪造、编造的身份证明。
另外客户应当确保其资金来源合法。
归纳总结:
一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理
(一)商业银行开展个人理财业务的基本条件
(二)商业银行开展个人理财业务的政策限制
(三)商业银行开展个人理财业务的违法责任
二、个人理财业务的风险管理
(一)个人理财业务面临的主要风险
(二)个人理财业务风险管理的基本要求
(三)个人理财顾问服务的风险管理
(四)综合理财业务的风险管理
(五)个人理财业务产品(计划)风险管理
三、个人理财业务从业人员的合规性管理
(一)从业人员的基本构成
(二)从业人员的基本条件
(三)从业人员职业操守要求
(四)从业人员的限制性条款
(五)从业人员的违法责任
四、客户的合规性管理
(一)客户的准入管理
(二)客户的基本条件
(三)客户的违法责任
(四)客户的限制性条件
① 凡本网注明稿件来源为"原创"的所有文字、图片和音视频稿件,版权均属本网所有。任何媒体、网站或个人转载、链接转贴或以其他方式复制发表时必须注明"稿件来源:我考网",违者本网将依法追究责任;
② 本网部分稿件来源于网络,任何单位或个人认为我考网发布的内容可能涉嫌侵犯其合法权益,应该及时向我考网书面反馈,并提供身份证明、权属证明及详细侵权情况证明,我考网在收到上述法律文件后,将会尽快移除被控侵权内容。