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银行从业资格考试《公共基础》第十章：银行从业人员职业操守

10.2.3 互相监督

对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

本条是银行业从业人员举报违法行为的义务性规定，主要目的是为了防止银行内部舞弊及犯罪案件的发生。近年来，我国银行业发生了一系列舞弊事件，不但给银行业金融机构及其客户造成了巨大的经济损失，同时也对银行业的声誉造成极大的影响。内部舞弊及犯罪行为既有内部规章制度不完善、法律规定不健全的原因，又有内部监督、制约不力，操作风险防范缺失的原因。

对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示，对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告。

诚实、开放的合规文化氛围可以减少舞弊的发生，也有助于银行管理规章的有效执行。同时，保护举报者机制的建立也十分重要。如新加坡星展银行的举报政策可让员工放心地举报违法、违规及不道德的行为，员工可致电设于新加坡、中国香港及印度尼西亚的相关部门进行热线投诉，所有热线均由合规部门采取保密措施。

10.3 银行业从业人员与所在机构

10.3.1 忠于职守

银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度。保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

员工应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。本条要求银行业从业人员对自己所在机构，应当做到恪尽职守、勤勉尽责。

首先，银行业从业人员应自觉遵守法律法规。其次，银行业从业人员应遵守银行业协会制定的行业自律性规范。近年来，中国银行业协会陆续出台了《中国银行业自律公约》、《中国银行业维权公约》、《中国银行业文明服务公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业从业人员道德行为公约》六大公约以及《中国银行业反商业贿赂承诺》。今后，在行业自律管理过程中，银行业协会将起到越来越重要的作用。最后，银行业从业人员应当遵守所在机构的各种规章制度。银行业从业人员忠于职守的最直接的体现就是服从所在机构的管理，遵守所在机构的各种规章制度，符合岗位要求。

所在机构的商业秘密①、知识产权②和专有技术③是其长年经营管理经验的积累，尤其投入巨大的财力、智力研究开发出来的产品和方法等，是其在市场竞争中的制胜法宝。从某种意义上讲，所在机构的这些无形资产与其生存和发展息息相关，若稍有不慎，致使这些无形资产被泄露和窃取，都会给所在机构造成无法挽回的损失。银行业从业人员应当遵守所在机构的相关管理规定，自觉地保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密，维护所在机构利益。

所在机构的形象和声誉也是其至关重要的无形资产。银行业从业人员应当维护所在机构的形象和声誉，不在公共场所发表与身份不符的有损本机构的言论。同时，在他人损害自己所在机构形象和声誉时，也应坚决制止，重大情况应当及时报告所在机构，以对相关事实予以澄清。