第四章 养老保险计划
包括养老保险计划的类型和设立原则，养老保险计划的主要内容和设计流程，养老保险计划的管理，我国养老保险计划的需求。其知识点如下：
（一）养老保险计划的类型和设立原则
1．养老保险计划的定义、分类及特点。
2．养老保险计划的设立原则及其含义
（二）养老保险计划的主要内容和设计流程
1．养老保险计划的主要内容及其含义
2．养老保险市场调研与客户沟通的具体内容；养老保险计划的审批程序。
（三）养老保险计划的管理
1．养老保险计划投资管理的内容；
2．养老保险计划账户管理的模式和内容；
3．养老保险计划会计管理的主要内容；
4．养老保险计划的风险管理
（四）我国养老保险计划的需求
1．企业建立养老保险计划的目的；
2．企业自身特点对养老保险需求的影响；
3．征地养老保险产品的基本功能。

第五章 养老保险机构及商业模式
包括养老保险机构，养老保险机构治理的特殊要求，养老保险业务的盈利模式，养老保险的业务流程。其知识点如下：
（一）养老保险机构
1．养老保险机构的定义和分类；
2．养老保险契约模式的定义、分类、组织管理方式；契约模式的优势与劣势。
3．养老保险信托模式的定义；信托模式的相关当事人及其相互关系；目前可以参与我国企业年金运作的金融机构及其在运作过程中承担的职责。
（二）养老保险机构治理的特殊要求
1．公司治理的含义；内部治理的定义和组成要素；外部治理的定义和组成要素；OECD公司治理准则的基本内容。
2．养老保险运营体系治理的特殊性；养老保险治理的一般准则。
3．专业性养老保险公司的特点、经营目的、业务范围。
（三）养老保险业务的盈利模式
1．契约模式下养老保险业务的利润来源；利差损益、死差损益、费差损益的定义。
2．信托模式下养老保险业务的利润来源。
（四）养老保险的业务流程
1．契约模式下养老保险的业务流程;
2．信托模式下企业年金的业务流程及每个流程的具体涵义.

第六章 养老保险产品体系
包括养老保险产品概述，企业年金，团体养老保险，个人养老保险。其知识点如下：
（一）养老保险产品概述
1．保险公司在经营养老保险业务时的服务对象和服务方式；保险公司经营养老保险业务的优势。
2．我国保险公司经营的养老保险业务种类。
（二）企业年金
1．职业年金的种类和一般运营模式；职业年金的税优模式。
2．我国现行企业年金的运营模式、缴费比例、账户管理方式、投资监管、给付方式。
（三）团体养老保险
1．标准团体养老保险产品的种类及各种产品的定义；
2．保险公司在各类养老保险业务中的作用。
（四）个人养老保险
1．传统个人养老保险产品的种类和各类产品的定义及特点；
2．新型个人养老保险产品的种类和各类产品的特点；
3．个人年金附加产品的种类和特点。

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