1 在2007年春季考试新推出了“中国员工福利规划师”资格，能够介绍一下这个资格的产生原因及重要性吗？ 　　“中国员工福利规划师”是项目销售资格的第二个系列，于2006年底举行试运行考试总结后，产生了两位高级资格及304位中级资格获得者。 2007年3月正式开考。“中国员工福利规划师”的知识体系主要是针对现阶段团体保险市场转型所设计。保险市场开放之后，团体保险市场的营销面临着巨大的竞争压力及挑战和机遇。鉴于此，国内主要保险公司由于自身对于相关知识标准化、系统化以及市场经验总结的需求而积极请求中国保监会及中国保险行业协会协同中国人身保险从业人员资格考试项目编审委开发“中国员工福利规划师”的资格考试。本资格开发阶段中国人寿、泰康人寿等公司积极贡献自身行业经验，参与专业教材编写组织工作。专业教材的编写并经由中国保险行业协会团险工作委员会的审议讨论。 我考网论坛　　如同“中国寿险管理师”、“中国寿险理财规划师”一样，“中国员工福利规划师”资格考试是面对社会各界人士，只要符合两个条件即可参加考试。金融理财规划服务的对象包含个人理财和企业团体的理财规划。目前个人理财规划的对象虽是个人，但是绝大多数的个人是企业团体的一分子，要有全面的金融理财服务是不应该忽略企业对于员工福利的领域。因此“中国人身保险从业人员资格项目”对于以人身保险产品为理财服务工具完整的以“中国寿险理财规划师”和“中国员工福利规划师”资格来涵括。“中国员工福利规划师”资格的知识内容目标是将团体保险传统以产品为销售主导的模式转型为理财规划时代以客户需求导向的企业员工福利规划的方向。由于企业员工福利规划所涉及的领域除了商业保险所提供的相关寿险、健康险以及养老保险等内容之外，比起个人的理财规划，更多涉入宏观的政策环境以及政府所提供的福利内容；并且，因为行业特质的差异性，企业客户的需求也有所不同，因此“中国员工福利规划师”的知识体系含括丰富的内容。在理财规划时代人身保险营销模式的转型，将逐渐打破个人、团体营销的群类分别，企业员工的客户需求同时具有个人营销及团体营销的客户需求分析过程。因此对于个人销售的从业人员而言，能够具备“中国员工福利规划师”资格的知识体系将是对于自身的客户提供进一步更好的客户需求分析服务。除了个人或团体销售从业人员之外，对于管理人员（尤其是团体保险相关部门）而言，“中国员工福利规划师”资格能够帮助管理人员对于相关业务的熟悉与全面。因此，“中国员工福利规划师”是适合所有的保险从业人员、金融行业从事理财规划业务人员、院校学生、甚至企业的人力资源部门人员。我考网论坛 　　中国员工福利规划师设有中级以及高级二资格，主要适用于团体保险销售人员，中级资格取得需要通过四门课程，即共同课程A2的《人身保险从业人员职业道德》，交叉科目G《团体保险》以及两门专用教材EB1《员工福利计划原理、设计及管理》、EB2《员工福利计划政策及外部环境》。取得中级资格后，再加“中国寿险理财规划师”资格的健康保险方向和养老保险方向的中级资格，经通过高级进修课程后即可授予“中国员工福利规划师”高级资格。 　　2 中国员工福利规划师在价值上有何特点？适合人群为谁？ 　　资格考试项目三师资格的分级分类是从行业知识经验体系来区分，而非从行业从业人员来区分。因此它是面对全社会全行业开放，年满18岁以上，品行正直者即可报名参加。保险从业人员，不管是内勤、行政、管理、专业技术、销售相关人员，或是外勤的营销员、银邮销售渠道或公司团体直销人员都可以参加资格考试项目的任何一个资格，主要是看个人未来生涯的规划以及公司对于岗位和培训的政策取向。目前有许多院校保险、金融、外语、医学及其他专业的学生亦积极参加考试，争取在毕业前取得资格证书，能够对于保险行业的实务迅速理解，能够更快的在保险行业的岗位上进入情况。 　　一般而言，中国员工福利规划师更适合团体保险销售人员。中国员工福利规划师资格的知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的内、外勤销售人员及营销管理人员，服务、行政人员，及培训人员对于各系列的销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力，更好服务行业及客户，提升行业声誉以及公司内勤行政管理及专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品，协助在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。 我考网论坛　　3 中国员工福利规划师中级资格和高级资格有何区别？ 　　本资格也是分级分类的资格。中级资格取得后，再叠加中国寿险规划师的养老保险产品方向及健康保险方向后，获得本资格的高级资格。资格名称同样是“中国员工福利规划师”加以中级资格和高级资格的区分。 　　4 “中国寿险理财规划师”“中国员工福利规划师”资格和现在社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势？ 　　1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后，人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道这才是科学合理的理财规划理念； 　　2、这二类资格具有非常强的专业性和实用性。与其他理财规划资格只是对各种理财产品的概念泛泛而谈相比，这两类资格更着眼于人身保险规划领域，从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系，是最新鲜、最前沿的经验总结，具有高度的实用性和操作性，真正实现“边学边用”； 　　3、这二类资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书；在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其他认证体系的权威性； 　　4、资格考试的费用适合国内考生的消费水平。目前市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂，人身保险从业人员资格考试的考试费用比较之下是合理的，每一科考试费用260元，包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。 　　5 我是产险从业人员，是否应该参加考试？ 　　产险从业人员也是有必要参加学习的，因为 　　1、 随着各大寿险、产险公司在对方领域的布局，保险行业产、寿险混业经交叉销售营的趋势已基本明朗。将来业务发展必然要求产险从业人员即精通产险业务，又对寿险行业有较为深刻的理解。参加本资格考试将是产险从业人员迅速了解寿险业务、紧跟行业发展趋势的有效途径。 　　2、 在目前政策框架内，产险从业人员可以从事短期健康险和意外险的销售。参加资格考试，有利于帮助产险人员建立对健康险、意外险等的正确认识；而获得寿险行业权威的资格证书也是拓展销售的有力武器。 　　3、 行业内知名公司已先知先觉大力推动。如中华联合财险广州分公司号召广大员工积极应考，并推出报销考试费用等鼓励措施。员工们积极响应公司号召，踊跃报考，总报考考次已接近500考次。

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