第六章   养老保险产品
学习目的：通过考试，考生必须知道养老保险产品及服务种类，包括承担养老保险基金的受托人、投资管理人、帐户管理人为企业年金的运作提供的各式服务，掌握保险公司提供的团体养老保险和个人养老保险产品。
考试内容：
（一）概述
考生了解保险公司在养老保险业务中的作用，识记我国保险公司经营的养老保险业务。
（二）企业年金
考生了解国际上职业年金的种类和一般运营模式，识记中国现行企业年金的运营模式。
（三）团体养老保险
考生识记几种常见的团体养老保险产品。了解保险公司参与养老保险计划所处的角色。
（四）个人养老保险
考生识记传统个人养老保险产品，掌握按不同依据分类年金产品的种类。掌握新型个人养老保险产品及其附加产品。
第七章   养老保险市场营销
学习目的：通过考试，考生掌握养老保险市场营销的渠道、环节。
考试内容：
（一）养老保险的营销管理
考生需要了解养老保险业务的营销环境，特别式外部环境对营销业务的影响。了解养老保险业务营销计划的要素。
（二）养老保险业务的市场细分
考生必须掌握如何按企业类型和企业规模细分市场。
（三）养老保险的营销流程
考生识记养老保险营销流程的七个步骤，了解每个步骤的内容。
（四）养老保险营销人员的素质要求
考生了解保险营销人员必备的基本知识结构，营销人员的职业素质及礼仪要求。
第八章   养老保险帐户管理
学习目的：通过考试，考生必须掌握养老保险的帐户管理模式，包括：帐户的设立维护、收支管理、帐户核算、客户服务、信息披露等内容。
考试内容：
（一）养老保险帐户的管理模式
考试必须知道捆绑式帐户管理和分离式帐户管理的含义及优缺点。掌握我国养老保险计划的帐户管理模式。
（二）养老保险帐户的设立和维护
了解养老保险计划的建立，领会企业年金帐户的设立以及企业年金和传统养老保险计划帐户设立的差别。
（三）养老保险帐户的收支管理
了解不同计划类型下，契约型和信托型计划的帐户收支管理模式的不同店。识记收入管理的内容。掌握养老保险计划的各种费用支出管理。区别企业年金和传统养老保险计划收支管理的不同之处。
（四）养老保险帐户的核算
考生必须了解如何对权益帐户和财务帐户进行核算。
（五）养老保险帐户的信息披露
考生必须清楚保险公司养老保险产品信息披露的方式和渠道，了解信息披露的内容，识记23号令对企业年金披露的要求。
（六）养老保险客户服务
了解保险公司客户服务的方式、内容以及渠道。
（七）养老保险帐户信息系统建设
了解帐户管理信息系统的重要性，掌握监管机构对系统的功能要求。领会保险公司应用的最常见的信息系统。
第九章   养老保险的会计与财务管理
学习目的：通过考试，考生必须掌握保险公司养老业务的财务会计制度和养老保险财务管理。
考试内容：
（一）保险公司财务会计
考生需要掌握反映财务状况和经营成果的要素。了解保险公司的会计科目与会计报表。
（二）企业的养老保险会计与财务管理
考生识记缴费确定型计划和给付确定型计划的会计处理，了解国际准则和我国准则的不同之处。
（三）保险公司的养老保险会计与财务管理
考生了解契约型养老保险业务的相关财务规定和企业年金的相关会计规定，掌握保险公司在养老保险市场中的收益及财务管理的主要环节。
（四）保险公司偿付能力报告编报规则
了解我国的保险公司偿付能力监管制度，掌握偿付能力监管会计制度与企业会计制度的主要差异。

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