（三）保险经纪人对保险人的选择与评估
保险经纪人对保险人的评估；对保险公司财务稳定性的评估
三、保险经纪机构的监管
（一）保险经纪机构监管概述
监管目标和监管主体；监管手段；监管方式。
（二）机构监管
设立监管；变更和终止监管。
（三）资格监管
从业资格和执业证书；高级管理人员任职资格监管。
（四）经营规则和监督管理
经营规则；监督管理。
（五）保险经纪机构的法律责任
保险经纪机构的行政责任；保险经纪机构的民事责任；保险经纪机构的刑事责任。
四、保险经纪从业人员职业道德与执业操守
（一）职业道德概述
职业道德的含义；职业道德的特征。
（二）保险经纪从业人员职业道德的基本要求
守法遵规；诚实信用；专业胜任；勤勉尽责；友好合作；公平竞争；保守秘密。
（三）保险经纪从业人员的执业操守
执业准备；执业过程；执业活动的重要方面。
五、风险管理基础
（一）风险概述
风险的含义；风险的种类；风险的特征
（二）风险与保险
风险的构成要素；风险与保险的关系；大数法则在保险中的应用。
（三）风险管理
风险管理的含义和历史演变；风险管理的目标和范围；风险管理的成本；风险管理的方法。
（四）风险管理过程
风险识别；风险估测；风险评价；选择风险管理技术；评估风险管理效果。
六、个人和家庭风险管理
（一）个人和家庭风险管理实务
风险的识别和估测；运用非保险工具进行风险管理；运用保险工具进行风险管理。
（二）个人和家庭风险管理案例
家庭基本情况分析；风险管理分析。
七、企事业单位风险管理
（一）企事业单位风险管理实务
风险的识别；风险的估测；运用非保险工具进行风险管理；运用保险工具进行风险管理。
（二）企业风险管理案例
案例一：某音乐剧的风险管理案例；案例二：某广告公司团体投保案例；
八、保险业务风险管理
（一）保险业务风险管理概述及流程
保险业务风险；保险业务风险管理流程。
（二）我国保险公司保险业务风险管理
保险公司整体风险管理概述；我国保险业务风险管理中存在的问题；保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。
（三）再保险业务风险管理
再保险业务风险管理概述；再保险整体风险管理的主要技术；再保险分出业务的风险管理；再保险分入业务的风险管理。
九、市场营销基础知识
（一）市场营销概述
营销的基本概念；市场营销管理；市场营销信息系统与营销调研；市场营销环境。
（二）市场细分与目标市场选择
市场细分的基本概念；市场细分的步骤；目标市场选择策略。
（三）市场营销战略与策略
市场营销战略；市场营销策略。
（四）保险营销概述
保险营销的基本概念；保险产品定价与客户管理；保险营销战略与策略；保险营销渠道。
十、财会基础知识
（一）会计核算基础
会计的定义与作用；会计核算的基本前提；会计要素与会计等式。
（二）会计核算的一般过程
会计科目的设置；借贷记账法。
（三）财务会计报告
财务会计报告的编制要求；资产负债表；利润表；现金流量表；利润分配表。
（四）财务管理
财务管理概述；保险公司的财务管理。
十一、税收基础知识
（一）税收概述
税收的定义；税收的特征。
（二）税制要素
税制的基本要素；税制的其他要素。
（三）税收体系
税收分类；我国现行税收体系。
（四）保险企业相关税收
营业税；印花税；企业所得税；外商投资企业和外国企业所得税；个人所得税。
十二、金融基础知识
（一）金融基本概念及范畴
货币与信用；货币市场与资本市场；金融工具；证券定价。
（二）金融机构和金融市场
银行体系；非银行金融机构；金融市场的分类；金融市场的功能。
（三）利息与利率
利率的含义与种类；利率的作用；利率风险。
（四）外汇与汇率
外汇基本概念；外汇市场与汇率制度；汇率的决定；汇率的作用与汇率风险。
十三、法律基础知识
（一）民事法律制度
民法的一般规定；民事主体制度；代理制度；民事责任概述。
（二）合同法概述
合同法的一般规定；合同的订立及效力；合同的履行及违约责任；合同的变更、转让及终止；相关合同类型。
（三）保险法概述
保险法的概念及适用；保险合同与相关责任；保险市场经营与规范。

 

 

 

 

保险公估实务我考网纲
——参考书《保险公估相关知识与法规》
一、保险公估基础知识
考试科目包括保险公估人概述、保险公估人的经营、保险公估人的监管和保险公估从业人员的职业道德与执业行为守则。各科目的知识点如下：
（一）保险公估人概述
1．保险公估人的概念及特征
保险公估人的概念；保险公估人的特征；保险公估人的产生；保险公估人的职能；保险公估人的作用；保险公估人的现状；保险公估人的法律地位。
2．保险公估人的组织形式及分类
  保险公估人的组织形式；保险公估人的分类。
（二）保险公估人的经营
1．保险公估活动的原则
独立性原则；客观性原则；科学性原则；全面性原则；合作性原则。
2．保险公估人的经营范围
承保公估；理赔公估；参与防灾防损；残值处理；监装监卸；信息咨询。
3．保险公估的业务种类
财产保险公估；责任保险公估；意外伤害保险公估；健康保险公估。
4．保险公估业务操作程序
公估前的准备；现场查勘；责任审核；理赔计算；公估报告；结案。
5．保险公估报告
保险公估报告的概念；初步保险公估报告；最终保险公估报告。
（三）保险公估人的监管
1．保险公估人资格的监管
保险公估从业人员资格核准；保险公估机构高级管理人员任职资格核准；保险公估机构的设立；保险公估机构的监管；保险公估机构的变更和终止。
2．保险公估人的执业监管
保险公估从业人员的执业监管；保险公估机构的执业监管。
3．保险公估人的法律责任
保险公估人法律责任的性质；保险公估人法律责任的种类；保险公估人法律责任的认定。
（四）保险公估从业人员的职业道德与执业操守
1．保险公估从业人员的职业道德
职业道德概述；保险公估从业人员的职业道德。
2．保险公估从业人员的执业操守
  保险公估从业人员的执业准备；保险公估从业人员的执业行为；保险公估从业人员的其他行为。

二、保险公估相关法律法规
考试科目包括中华人民共和国保险法、中华人民共和国合同法、中华人民共和国民法通则、中华人民共和国海商法和中华人民共和国道路交通安全法。各科目的知识点如下：
（一）中华人民共和国保险法
1．保险法总则
保险的定义；保险法的立法目的；保险法的基本原则；保险法的适用范围。
2．保险合同
保险合同的一般规定；财产保险合同；人身保险合同。
3．保险公司
    保险公司的组织形式；保险公司的设立；保险公司的变更；保险公司的破产。
4．保险经营规则
    保险公司的业务范围；保险公司的准备金；保险公司的偿付能力；再保险安排；保险公司的资金运用；对保险公司及其工作人员行为的限制。
5．保险业的监督管理
    对保险公司的监督检查；对保险公司的整顿；对保险公司的接管；保险公司的精算和财务规定。
6．保险代理人和保险经纪人
    保险代理人；保险经纪人。
7．相关各方的主要法律责任
    投保方的主要法律责任；保险代理人或保险经纪人的主要法律责任；保险人及其工作人员的主要法律责任。
（二）中华人民共和国合同法
1．合同法总则
合同的一般规定；合同的订立；合同的效力；合同的履行；合同的变更；合同的转让；合同的权利义务终止；违约责任。
2．合同法分则
    买卖合同；供用电、水、气、热力合同；赠与合同；借款合同；租赁合同；融资租赁合同；承揽合同；建设工程合同；运输合同；技术合同；保管合同；仓储合同；委托合同；行纪合同；居间合同。
（三）中华人民共和国民法通则
1．基本原则
民法通则的立法目的；民事活动原则。
2．公民（自然人）
民事权利能力；民事行为能力；监护；宣告失踪和宣告死亡；个体工商户、农村承包经营户；个人合伙。
3．法人
法人的一般规定；企业法人；机关、事业单位和社会团体法人；联营。
4．民事法律行为和代理
民事法律行为；代理。
5．民事权利
财产所有权；与财产所有权有关的财产权；债权；知识产权；人身权。
6．民事责任
民事责任的一般规定；违反合同的民事责任；侵权的民事责任；承担民事责任的方式。
7．其他规定
诉讼时效；涉外民事关系的法律适用。
（四）中华人民共和国海商法
1．海商法总则
海商法的立法目的；海商法中的重要概念。
2．船舶
船舶所有权；船舶抵押权；船舶优先权。
3．船员
船员；船长。
4．海上货物运输合同
海上货物运输合同的一般规定；承运人的责任；托运人的责任；运输单证；货物交付；合同的解除；航次租船合同的特别规定；多式联运合同的特别规定。
5．海上旅客运输合同
海上旅客运输合同的概念；海上旅客运输合同的一般规定。
6．船舶租用合同
船舶租用合同的一般规定；定期租船合同；光船租船合同。
7．海上拖航合同
海上拖航合同的概念；海上拖航合同的一般规定。
8．船舶碰撞
船舶碰撞的概念；船舶碰撞的一般规定。
9．海难救助
海难救助的概念；海难救助的一般规定。
    10．共同海损
    共同海损的概念；共同海损的一般规定。
11．海事赔偿责任限制
海事赔偿责任限制的概念；海事赔偿责任限制的一般规定。
12．海上保险合同
海上保险合同的一般规定；海上保险合同的订立、解除和转让；被保险人的义务；保险人的责任；保险标的的损失和委付；保险赔偿的支付。
13．其他规定
     时效；涉外关系的法律适用。
（五）中华人民共和国道路交通安全法
1．道路交通安全法总则
道路交通安全法的立法目的；道路交通安全工作原则。
2．车辆和驾驶人
机动车、非机动车；机动车驾驶人。
3．道路通行条件
道路信号灯；其他道路设施。
4．道路通行规定
道路通行的一般规定；机动车通行规定；非机动车通行规定；行人和乘车人通行规定；高速公路的特别规定。
5．其他规定
交通事故处理；执法监督；法律责任