中国人身保险从业人员资格项目2012年春季考试
A8《寿险公司资产管理》我考网纲
　　第一章寿险资金运用导论
　　第一节寿险公司资金运用概述
　　熟悉寿险资金运用的内涵；了解保险资金运用与保险投资、资产负债管理的区别；熟悉寿险资金运用的作用；了解寿险险种的演变与资金运用的发展。
　　第二节寿险公司资金运用的动因
　　熟悉寿险公司资金运用的内在动因；熟悉寿险公司资金运用的外在动因。
　　第三节寿险公司资金运用的管理模式及流程
　　熟悉寿险公司资金运用的三种管理模式以及内容；掌握我国寿险公司资金运用的投资管理部运作模式、第三方资产管理公司运作模式和保险资产管理公司运作模式及适用情况；掌握寿险公司资金运用的管理流程。
　　第二章寿险公司资金的性质与特性
　　第一节寿险资金来源与性质
　　了解保险公司资产负债表的结构；掌握寿险资金运用的资本金、责任准备金和承保盈余三部分来源及构成；熟悉寿险资金的性质。
　　第二节寿险产品的现金流模式
　　掌握定期死亡保险、终身死亡保险、生存保险、两全保险和有保险的养老金等普通寿险产品的现金流模式；掌握分红保险、万能保险、投资连结保险、变额年金保险等投资型寿险产品的现金流模式。
　　第三节新型寿险产品的属性与风险承担
　　掌握投资连结保险和万能险的属性；掌握分红保险、万能保险、投资连结保险和变额年金保险等新型寿险产品的风险承担。
　　第四节寿险资金特性与资金运用要求
　　了解寿险公司从现金流匹配的角度所采用的资产负债管理方法；熟悉寿险产品的账户性质与资金运用要求。
　　第三章机构投资原理
　　第一节金融机构与机构投资者
　　了解金融机构的种类；熟悉机构投资者的概念、特点与种类。
　　第二节机构投资者的内部组织体系
　　熟悉机构投资者公司层面的组织机构；熟悉机构投资的五大业务环节；熟悉机构投资者投资部门的投资业务专业岗位及其职责。
　　第三节机构投资组合管理的主要内容
　　熟悉机构投资组合管理中的市场效率分析和投资理念确立的内容；熟悉公司投资政策制定的内容；熟悉投资目标的确立过程和内容；熟悉投资组合的不同投资策略以及选择；熟悉常见的投资组合风格。
　　第四节保险机构投资者的资金运用
　　熟悉保险资金作为证券市场的重要机构投资者的意义；熟悉保险机构投资者的特征；熟悉中国保险机构的独特作用和功能。
　　第四章寿险公司资金运用原理
　　第一节保险资金运用的理念与原则
　　了解保险资金运用的理念；熟悉保险资金运用的“三性”原则；熟悉“三性”原则下的资产梯度结构配置；熟悉保险资金运用的对称性原则、替代性原则、分散性原则、转移性原则和平衡性原则等特殊原则。
　　第二节资产负债管理理论
　　了解资产负债管理思想的产生与发展历程；掌握资产负债管理策略中的流动性、利率的期限结构、利率敏感性、期限组成和违约风险等五个重要概念；熟悉资产负债管理的策略与方法；熟悉保险公司资产负债管理应用的主要目标；了解保险公司应用资产负债管理的可行性；熟悉资产负债管理应用的前提和作用；了解保险资产负债管理的发展趋势。
　　第三节资产组合管理理论
　　熟悉资产组合管理的理论基础；了解资产组合理论的形成与发展；了解经典资产组合管理理论的缺陷；熟悉保险资金资产组合的定价与管理策略；熟悉保险资产组合管理的流程和内容；熟悉保险资金资产组合的比例限制、投资的时间与品种的选择等风险控制内容；了解投资组合品种的内在联系与风险管理。
　　第五章中国寿险业资金运用概况
　　第一节中国保险业资金运用的历程
　　了解我国保险资金运用的历史演变过程；了解中国保险资金运用渠道的拓展进程。
　　第二节中国寿险资金运用的现状与问题
　　熟悉中国寿险资金运用的现状；了解中国寿险资金运用存在的问题。
　　第三节中国寿险资金投资工具应用概况
　　了解我国保险机构对货币市场的投资概况；了解我国保险机构对债券投资概况；了解我国保险机构对股票（股权）投资的概况。
　　第六章货币市场投资
　　第一节货币市场简介
　　掌握货币市场的概念；熟悉货币市场的特点；熟悉各种货币市场工具。
　　第二节短期国债市场
　　掌握短期国债的概念和特点；熟悉短期国债的发行市场；熟悉短期国债的交易市场。
　　第三节商业票据市场
　　掌握商业票据的概念、特点和信用评级；熟悉商业票据的发行程序和内容。
　　第四节同业拆借市场
　　掌握同业拆借的概念和特点；熟悉当今国际货币市场上有代表性的四种同业拆借利率；熟悉我国重点发展的同业拆借市场基准利率；熟悉货币市场主管当局对同业拆借市场的主要规制内容。
　　第五节回购协议市场
　　掌握回购协议的概念和特点；熟悉回购协议市场的内容；熟悉买断式回购协议和质押式回购协议的风险。
　　第六节大额可转让定期存单市场
　　掌握大额可转让定期存单的概念和特点；熟悉大额可转让定期存单市场；熟悉大额可转让定期存单的收益与风险。
　　第七节我国保险资金投资于货币市场的相关规定
　　掌握保险资金投资的基本原则；掌握保险资金参与货币市场投资的基本规定；掌握中国保监会对保险机构债券回购业务的管理规定。
　　第七章债券市场投资
　　第一节债券概论
　　掌握债券的概念与性质；熟悉债券票面上的四个基本要素；熟悉债券四方面的特征；熟悉不同发行主体下的债券种类；熟悉不同付息方式下的债券种类；熟悉不同募集方式下的债券种类；熟悉不同担保性质下的债券种类；熟悉不同形态下的债券种类；熟悉债券与股票的相同点和区别。
　　第二节债券的发行市场
　　熟悉债券市场的功能；熟悉债券的不同发行形式；熟悉债券发行的当事人和发行条件不同时的债券发行过程；熟悉债券的保证担保、债券物的担保、设备信托担保和债券发行人自我限制条款。
　　第三节债券流通交易市场
　　熟悉债券的场内交易和债券的场外交易；了解债券场外交易的原因；了解世界各国主要的债券流通交易方式。
　　第四节债券的信用评级与收益
　　掌握债券信用评级的概念；熟悉完整的债券评级体系的内容；熟悉债券收益的构成。
　　第五节我国的债券市场
　　了解我国债券市场的发展历程；了解我国债券市场的发展成就。
　　第六节我国保险资金参与债券市场投资的相关规定
　　掌握保险资金可投资的债券品种；掌握保险资金投资债券的额度限制；掌握保险资金投资债券的信用评级要求。
　　第八章股票市场投资
　　第一节股票概论
　　掌握股票的概念与性质；熟悉股票的五个特征；掌握普通股票和优先股票；熟悉记名股票和无记名股票；熟悉有面额股票和无面额股票；掌握股利政策的涵义；掌握股票分割与合并的涵义；掌握股票增发、配股、转增股本与股份回购的涵义。
　　第二节股票发行市场
　　掌握注册制和核准制这两种股票发行审核制度；掌握私募发行和公募发行、直接发行和间接发行等不同股票发行方式；掌握股票首次发行公司、增资股票发行和可转换证券的发行。
　　第三节股票交易市场
　　掌握证券交易所的概念和不同组织形式；掌握场外交易市场的概念和特点；掌握中小企业板市场和创业板市场的含义；熟悉纳斯达克市场的含义。
　　第四节我国的股票市场
　　了解我国股票市场的发展历程；了解我国股票市场取得的成就。
　　第五节我国保险资金参与股票市场投资的相关规定
　　掌握我国的保险资金可以投资股票的类型；掌握我国保险资金投资股票的额度限制；掌握我国保险资金投资股票市场的限制性规定。
　　第九章证券投资基金
　　第一节证券投资基金概述
　　掌握证券投资基金的概念、特点和作用；了解我国证券投资基金业发展的概况；寿险证券投资基金与股票、债券的区别；掌握契约型基金和公司型基金的概念、特点和区别；掌握封闭式基金和开放式基金的概念和区别；熟悉债券基金、股票基金、货币市场基金和衍生证券投资基金的概念；熟悉成长型基金、收入型基金和平衡型基金的概念；熟悉主动型基金和被动型基金的概念；了解交易所交易基金的概念、产生和特点；了解上市开放式基金、保本基金、合格境内机构投资者基金、分级基金的概念。
　　第二节证券投资基金当事人
　　掌握基金份额持有人的概念；熟悉基金份额持有人的权利和义务；掌握基金管理人的概念；熟悉基金管理人的资格、职责；熟悉基金管理人的更换条件；掌握我国基金管理公司的主要业务范围；掌握基金托管人的概念；熟悉基金托管人的条件；熟悉基金托管人的职责；熟悉基金托管人的更换条件；熟悉基金份额持有人和基金管理人的关系；熟悉基金管理人与基金托管人之间的关系；熟悉基金持有人与基金托管人之间的关系。
　　第三节证券投资基金的收入、费用与资产估值
　　掌握证券投资基金的收入来源；掌握证券投资基金的利润分配方式；掌握证券投资基金的费用构成；掌握基金资产净值和基金份额净值的含义和计算方法；掌握基金资产估值的目的、对象和估值日确定；掌握基金资产暂停估值的情况；掌握基金资产估值的基本原则。
　　第四节证券投资基金的投资
　　掌握我国证券投资基金的投资范围；掌握我国证券投资基金的投资限制。
　　第五节我国保险资金参与证券投资基金投资的规定
　　掌握我国保险资金投资证券投资基金的基本规定；掌握我国保险资金投资证券投资基金的额度限制。
　　第十章不动产投资
　　第一节不动产概述
　　熟悉不动产的概念；熟悉不动产的特点；了解按照不同分类标准划分的不动产类型。
　　第二节不动产投资
　　掌握不动产投资的概念；掌握不动产投资的特点；熟悉不同分类标准下划分的不动产投资类型。
　　第三节我国保险资金参与不动产投资的规定
　　掌握保险公司投资不动产的资格条件；掌握保险资金投资于不动产的范围；掌握保险资金投资于不动产的额度限制；掌握保险资金投资于不动产的禁止性规定。
　　第十一章金融衍生工具投资
　　第一节金融衍生工具概述
　　了解按照不同分类标准划分的金融衍生工具的不同类型；了解金融衍生工具产生与发展的动因。掌握金融衍生工具的概念；熟悉金融衍生工具的基本特征；
　　第二节金融远期合约、期货与互换
　　掌握现货交易、远期交易与期货交易的含义；掌握金融远期合约的含义；熟悉常见的四大类金融远期合约；熟悉金融期货的定义和特征；了解金融期货交易与普通远期交易的区别；熟悉金融期货的主要交易制度；熟悉外汇期货、利率期货、股权类期货等各种金融期货；熟悉中国金融期货交易所的概况；熟悉沪深300股指期货合约以及交易规则；熟悉金融期货的基本功能；熟悉金融互换的含义；熟悉金融互换的作用；了解信用违约互换的风险。
　　第三节金融期权与期权类金融衍生产品
　　掌握金融期权的定义和特征；熟悉金融期货与金融期权的区别；掌握看涨期权和看跌期权；了解欧式期权、美式期权和修正的美式期权；了解股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权和互换期权等；熟悉金融期权的基本功能；熟悉权证的含义；熟悉不同分类标准下权证分的不同类型；熟悉权证的要素；熟悉权证发行、上市与交易的规定；熟悉可转换债券的定义和特征；熟悉可转换债券的要素；熟悉附权证的可分离公司债券。
　　第四节其他衍生工具及保险资金参与金融衍生工具投资的规定
　　了解存托凭证的定义；了解美国存托凭证的有关业务机构；了解美国存托凭证的种类；了解存托凭证的优点；了解存托凭证在中国的发展情况；了解资产证券化与证券化产品的定义；了解资产证券化的种类与范围；了解资产证券化的有关当事人；了解资产证券化的流程与结构；了解美国次级贷款及相关证券化产品危机；了解中国资产证券化的发展情况；了解结构化金融衍生产品的定义；了解结构化金融衍生产品的类别；了解结构化金融衍生产品的收益与风险；掌握保险资金参与金融衍生工具投资的基本规定。
　　第十二章其他投资方式
　　第一节创业投资
　　了解创业投资的概念和特点；了解创业投资涉及到的法律合同；了解我国四种类型的创业投资企业；了解国外保险资金参与创业投资的情况；掌握我国保险资金参与创业投资的相关规定。
　　第二节私募股权投资
　　熟悉私募股权投资的概念；熟悉私募股权投资的特点；了解私募股权资本市场的构成；了解私募股权的投资方式；掌握我国保险资金参与私募股权投资的规定。
　　第三节基础设施投资
　　掌握基础设施投资的概念；熟悉基础设施投资的特点；熟悉基础设施投资的提供方式；熟悉基础设施的投资方式；掌握我国保险资金参与基础设施投资的规定。
　　第四节境外投资
　　掌握境外投资的概述；熟悉境外投资的主要方式；掌握我国保险资金参与境外投资的规定。
　　第十三章寿险资金运用风险的内部控制
　　第一节寿险资金运用风险概述
　　熟悉投资货币市场工具的风险；熟悉投资债券的风险；熟悉投资股票的风险；熟悉投资于基金主要面临的风险；熟悉投资不动产的风险；熟悉境外投资的风险；掌握保险资金运用过程中可能存在的主要风险。
　　第二节寿险资金运用的风险管理
　　掌握寿险资金运用风险管理的一般策略；熟悉寿险资金运用的主要风险管理技术；熟悉风险管理技术在寿险资金运用中的使用。
　　第三节寿险资金运用风险的内部控制体系
　　熟悉寿险资金运用风险防范的管理原则与理念；熟悉寿险资金运用风险防范的组织架构与制度规范；熟悉保险公司防范风险的组织架构体系；熟悉保险公司防范风险的管理制度体系。
　　第十四章寿险公司资金运用监管
　　第一节我国保险资金运用监管概述
　　了解我国保险资金运用监管的发展历程；熟悉我国保险资金运用监管的原则及目标；掌握对保险资金投资渠道进行比例限制的监管政策；掌握偿付能力监管的相关规定；了解我国保险资金运用监管制度的不足。
　　第二节保险投资风险的国外监管经验
　　掌握对保险公司投资行为监管的内容；掌握对保险公司偿付能力监管的内容。
　　第三节我国保险资金运用的监管规定
　　掌握保险资金运用监管规定的主要内容与特征；了解现行监管规定下保险资金运用面临的机遇与挑战。
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